"투자를 할 때는 돈을 셋으로 나눠 토지에 3분의 1을 투자하고, 사업에 3분의 1을 투자하며, 나머지는 여유자금으로 보유하라"
탈무드에 나온 유대인의 분산투자 전략을 지금 당장 실행해보자.
유대인 분산투자 전략 : 탈무드에서 말한 유대인의 분산투자 전략은 토지, 사업, 여유자금을 현대적 투자대상으로 바꿔본다면 리츠, 주식, 현금, 채권이다.
토지 : 리츠 상품 또는 지수를 매수할 수 있다. 리츠는 부동산 투자회사인 셈인데, 주로 부동산을 사서 월세를 받고 시세차익을 챙긴다. 그리고 매년 순이익의 90% 이상을 투자자에게 배당으로 나눠준다. 우리는 리츠회사의 주식을 매수 할 수 있다. 한국에는 리츠 주식이 적지만 미국에는 수많은 리츠가 상장되어 있기 때문에 한국에서도 미국 리츠 ETF를 매수해 미국 리츠 회사 수백 개에 분산투자할 수 있다.
사업 : 옛날에는 직접 사업을 하거나 친구나 지인 사업에 투자할 수 있었는데, 현재는 주식시장이라는 것이 생겨 사업에 자금을 투자할 수 있다. 어떤 사업체에 투자할지 모르거나 귀찮으면 주가지수 전체를 ETF를 통해 매수할 수도 있다.
여유 자금 : 옛날에는 현금을 땅 속에 숨겨놓았겠지만, 요즘은 현금을 은행에 맡기거나 파산 가능성이 거의 없는 기업 또는 국가의 채권을 사서 그들에게 돈을 빌려줄 수도 있다.
유대인 분산투자 기대 수익률 : 2000~2016 기간동안 유대인 분산투자 전략으로 투자하였을 때, 연복리수익률 10.35%, 같은 기간 코스피 수익률 4.41%
유대인 분산투자 전략 매수 전략 : 총 자산을 아래 3개 자산에 3분의 1씩 투자
(1) 미국 리츠 ETF
(2) 미국 달러화 장기 국채 ETF
(3) 코스피 ETF
유대인 분산투자 전략 매도 전략 : 연 1회 리밸런싱
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찐테크 인사이트 1. 리스크를 줄이는 분산투자. 유대인의 분산투자 전략은 토지(부동산), 사업(주식), 여유자금(현금 또는 채권)이었다. |
*본 컨텐츠는 책 <할 수 있다! 퀀트 투자>를 기반으로 만든 컨텐츠입니다.